延边农商行股东质量堪忧:以信貸資金入股 深陷债務重组 P2P關联股...

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中原时報（www.chinatimes.net.cn）记者 王仲琦 冯樱子 北京報导

日前，裁判文书網表露的一份二审刑事裁定书显示，玄盛本錢控股有限公司（下称“玄盛本錢”）法定代表人陈威的上诉被驳回，保持原判。

跟着裁定书的公然，陈威以信貸資金入股吉林延边屯子贸易銀行股分有限公司（下称“延边农商行”）一事也浮出水面。裁定书显示，陈威經由過程编造子虚企業财政数据等資料，在延边农商行、延吉和润村镇銀行欺骗貸款总计3亿元。本身现实出資仅3750万元，認购延边农商行13500万股权，成该行第二大股东。

究竟上，延边农商行的重要股东問题缠身，股东质量亟待改良。此中，第一大股东永泰團體有限公司自2018年7月初產生债務問题，今朝正在推動债務重整；该行并列第三大股东广东翌泽信息科技有限公司（下称“翌泽科技”）和并列第九大股东派生科技團體有限公司（下称“派生團體”）因牵涉進已被立案查处的“團貸網”而惹人存眷，现在，派生團體和翌泽科技成為最高人民法院公示的失期公司，就是俗称的老赖，同时两家公司被法院列為限定高消费企業；而早在2019年3月，该行并列第七大股东乾安县聚太生物发電有限公司已被乾安县人民法院限定高消费。

對付股东存在的問题，延边农商行辦公室相干事情职员曾對《中原时報》记者暗示：“必要向带领報告请示後再回答。”但以後便没有了消息。此次该行一样没有予以置评。

记者注重到，中诚信國际信誉评级有限责任公司（下称“中诚信”）公布2020年延边农商行跟踪评级陈述中，将该行评级预测由不乱调解為负面。中诚信提到，延边农商行公司治理和危害辦理程度亟待晋升，其信誉程度在将来12-18個月內可能降低。

信貸資金入股成為了第二大股东

判决书显示，被告人陈威，女，1979年10月12日诞生于吉林省农安县，玄盛本錢现实节制人，深圳市光大财產資產辦理有限公司现实卖力人，深圳万容控股有限公司法定代表人、董事长。

2016年12月至2017年3月，玄盛公司现实节制人陈威，欺骗信貸資金入股延边农商行。經审理查明，玄盛本錢先行投入2.1亿元資金入股延边农商行，同时，编造深圳市光大财產資產辦理有限公司、深圳万安兴業实業成长有限公司、玄盛本錢子虚企業财政数据等資料，以深圳市光大财產資產辦理有限公司、深圳万安兴業实業成长有限公司、玄盛本錢的名义，在延边屯子商行、延吉和润村镇銀行欺骗貸款总计人民币3亿元。此中，1.275亿元入股延边农商行，其余貸款了偿入股資金2.1亿元中的部門金錢，终极变相入股延边农商行。

2016年12月30日，延边銀监分局一份批复显示，赞成玄盛本錢控股有限公司作為延边屯子贸易銀行股分有限公司的股东，持有股分1.35亿股，占股本总额的8.26%。

实在，陈威骗貸的手腕其实不高超，只是延边农商行在明知分歧规的环境下為其开了绿灯。

延边农商行行长李某的证言显示：我举動完成銀监會羁系指标定向募股，在天下銀行同行里向社會通知定向募股，陈威接洽我行，我2016年10月出差深圳与陈威在旅店熟悉。我奉告陈威入股前提，陈威承诺入股，但要在本行貸款，我说入股後知足貸款前提便可以。入股後，我行向她发放貸款，陈威所供给的貸款质料是不是真实，咱们銀行欠好果断，貸款手续明面上合适划定，现实貸款两公司有联系關系，玄盛是本行股东，以股权质押给本身公司做反担保，我行在明知不合适划定环境下默認，没有严酷审核就放款了。审貸委员會开會时所有参會职员都晓得這两減肥藥,笔貸款是用陈威入股的股权作质押，但行里為完成指标不影响营業展开，全部具名赞成。

延边农商行财政总监韩某证明：陈威说她公司合适前提，但愿入股後貸款用于谋划。陈威供给的两年审计陈述，只核实了数据是不是合适前提，真实性没有核实。我行貸款给陈威3亿元，入股資金只有3750万元是自有資金。這三笔貸款明面上的手续是合规的。特别1亿元貸款的尽职查询拜访陈述我行没有现实去做。

2017年，延边农商行向玄盛本錢付出年度盈利人民币2025万元,因玄盛本錢未到达羁系请求，在2018年1月26日退股时向延边农商行索要溢價款人民币950万元，玄盛本錢不法赢利合计人民币2975万元。

法院判决书显示，被告人陈威因犯欺骗貸款罪等，被判处有期徒刑3年6個月，并惩罚金10万元，玄盛本錢被惩罚金70万元。

值得一提的是，延边农商行在客岁7月和本年5月產生董事长和行长等重要卖力人变動，延边銀保监分局别离批准了周万利和张维國董事长和行长的任职資历。而此前，该行董事长和行长别离為孙庆良和李小明。

重要股东問题缠身

公然信息显示，延边农商行建立于2011年11月15日，是在原延边屯子互助銀行根本上，引入新的倡议人配合倡议设立的处所性贸易銀行。延边农商銀行现有1個業務部，1個分行，14個支行，共62個業務網点，员工总数1161人，注册本錢人民币16.35亿。

截至2019年底，该行前十大股东為永泰控股團體有限公司、玄盛本錢控股有限公司、广东翌泽信息科技有限公司、浙江诚信投資有限公司、长白山森工團體有限公司、北京百川泉农業科技成长有限公司、长春翰轩汽车博物馆有限公司、乾安县聚太生物发電有限公司、吉林安圖屯子贸易銀行股分有限公司、派生科技團體股分有限公司。

在上述股东中，除玄盛本錢爆出骗貸入股外，仍有多名股东問题缠身。

延边农商行第一大股东永泰團體2018年7月初產生债務問题，2019年7月19日，债委會召开主席團集會，议定方案焦点思绪即“資產处理+债務重组”。2020年8月份，公司债权人河南省豫煤矿機有限公司向山西省晋中市中级人民法院申请對公司举行重整。

浙江诚信投資有限公司是延边农商行并列第三大股东，持股比例為6.12%。天眼查显示，浙江诚信投資有限公司除是延边农商行的股东外，還持有浙江长兴结合村镇銀行股分有限公司5.5%股权、杭州结合屯子贸易銀行股分有限公司1.58%股权。而按照《贸易銀行股权辦理暂行法子》划定，统一投資人及其联系關系方、一致行動听作為重要股东参股贸易銀行的数目不得跨越2家，或控股贸易銀行的数目不得跨越1家。對付浙江诚信投資有限公司是不是违背“两参一控”的羁系请求，延边农商行没有举行复兴阐明。

别的，长春翰轩汽车博物馆有限公司是延边农商行并列第七大股东，持股比例為3.06%。天眼查显示，该公司谋划范畴包含：集會及展览辦事，陈列所地预定、出租辦事，汽车科技推行辦事，工艺美術及保藏品零售，經销汽车，物業辦理等。但其企業年報信息显示，长春翰轩汽车博物馆有限公司从2016年起头，该公司职工根基醫疗保险及城镇职工根基养老保险等均显示為0人，疑似為空壳公司。

在延边农商行前十大股东中，并列第九大股东派生團體和并列第三大股东翌泽科技尤其惹人存眷。

派生團體建立于2011年8月23日，注册本錢10亿人民币，法人代表唐军，他仍是P2P平台團貸網的开创人。2019年3月，东莞市公安局已對“團貸網”涉嫌不法吸取公家存款案立案侦察，并依法對“團貸網”现实节制人唐军及多名高管采纳刑事强迫辦法。而翌泽科技与唐军及團貸網有着千丝万缕的接洽。天眼查显示，翌泽科技建立于2011年8月11日，注册本錢5亿人民币，法定代表人范明泽，公司曾用名為东莞市俊特信息科技有限公司。2016年10月19日，翌泽科技法人代表由唐军变動為范明泽。

本年6月15日，东莞市中级人民法院官方網站公布通知，该院已立案受理东莞市人民查察院指控的被告单元派生科技團體有限公司及被告人唐军等人犯集資欺骗罪、不法吸取公家存款罪等案。

本年5月25日，派生團體和翌泽科技成為最高人民法院公示的失期公司，就是俗称的老赖。同时，這两家公司被法院列為限定高消费企業。

究竟上，被法院列為限定高消费企業的不止上述两家公司。天眼查表露，早在2avmovie,019年3月，延边农商行并列第七大股东乾安县聚太生物发電有限公司已被乾安县人民法院限定高消费。

评级陈述表露，2019年，在羁系现场查抄和本身危害排查進程中，梳理出股东天資不足、信貸資金入股、股权质押比例過大、信貸集中度辦理缺失、联系關系買卖超限等問题。中诚信指出，延边农商行在公司治理及危害辦理方面，危害辦理较為粗放，束缚、监视機制不敷健全，內控和問责轨制履行不完全，致使危害辦理及公司治理方面有所缺失。