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標題: 武汉农商行因“虚增小微企業貸款”等21宗违规遭罚没938万14名责任... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-4-8 20:08
標題: 武汉农商行因“虚增小微企業貸款”等21宗违规遭罚没938万14名责任...
近日，湖北銀保监局颁布了對武汉农商行的行政惩罚信息，该行的法定代表人是徐小建。惩罚信息显示，该行存在如下21宗违法违规究竟：

（一）未按划定向羁系部分報送联系關系買卖环境陈述；

（二）违规向瓜葛人发放信誉貸款；

（三）重大联系關系買卖未按请求举行审批；

（四）超授信额度且违规审批发放貸款；

（五）貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销；

（六）內部問责不实时；

（七）貸款五级分类不许确；

（八）貸後辦理不尽职致使貸款資金被调用；

（九）貸後辦理不尽职致使信貸資金回流告貸人；

（十）貸後辦理不尽职致使信貸資金违规用于采辦本行理财富品；

（十一）貸後辦理不尽职致使以貸收息；

（十二）貸後辦理不尽职致使典质物持久悬空；

（十三）貸前查询拜访不尽职致使向失期被履行人发放貸款；

（十四）违规為处所当局供给债務融資；

（十五）未严酷履行受托付出；

（十六）违规发放貸款用于了偿銀行承兑汇票垫款；

（十七）打点承兑汇票营業中對商業布景审查不严構成垫款；

（十八）未按企業划型尺度将多家企業划分為小微型企業，虚增小微企業貸款；

（十九）同行寄存金錢违规纳入一般性存款核算；

（二十）违规打点纸质銀行承兑汇票；

（二十一）谋划债券不谨慎。

湖北羁系局根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法av線上看,》第四十六条第（五）項，《中华人民共和國贸易銀行法》第七十四条第（八）項，《贸易銀行与內部人和股东联系關系買卖辦理法子》（中國銀监會令2004年第3号）第四十一条、第四十二条第（二）項，决议對武汉农商行罚款771.43万元，充公违法所得166.43万元，罚没合计937.86万元。

别的，湖北羁系局還颁布了该行14名相干责任人的行政惩罚信息。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕27号）显示，张继先對武汉农商行超授信额度且违规审批发放貸款的违规举動负有直接责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對张继先处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕28号）显示，童军對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對童军处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕29号）显示，汪志刚對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對汪志刚处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕30号）显示，翁正利對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對翁正利处以告诫。瘦小腹,

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕31号）显示，陶建新對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對陶建新处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕32号）显示，喻峰對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對喻峰处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕33号）显示，林奇對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對林奇处以告诫

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕34号）显示，肖俊對武汉农商行貸前查询拜访不尽职导致貸款構成丧失核销的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖愛肯拿貓飼料,北羁系局對肖俊处以告诫

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕35号）显示，鄂學东對武汉农商行违规為处所当局供给债務融資的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對鄂學东处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕36号）显示，熊俊對武汉农商行违规為处所当局供给债務融資的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對熊俊处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕37号）显示，肖萍對武汉农商行违规发放貸款用于了偿銀行承兑汇票垫款的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對肖萍处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕38号）显示，张元平對武汉农商行违规发放貸款用于了偿銀行承兑汇票垫款的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對张元平处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕39号）显示，李方敏對武汉农商行打点承兑汇票营業中對商業布景审查不严構成垫款的违规举動负有承辦责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對李方敏处以告诫。

行政惩罚信息公然表（鄂銀保监罚决字〔2020〕40号）显示，陈静對武汉农商行打点承兑汇票营業中對商業布景审查不严構成垫款的违规举動负有辦理责任。根据《中华人民共和國銀行業监视辦理法》第四十八条第（二）項，湖北羁系局對陈静处以告诫。

据中國經济網记者盘問，张继先时任武汉农商行業務部总司理。2015年9月18日，中國銀监中藥，會湖北羁系局關于余俊华等高档辦理职员任职資历的批复显示，批准张继先武汉屯子贸易銀行股分有限公司業務部总司理的任职資历。

鄂學东时任武汉农商行光谷分行行长。2015年7月6日，中國銀监會湖北羁系局關于武汉屯子贸易銀行光谷支行升格為分行的批复显示，批准鄂學东武汉屯子贸易銀行光谷分行行长。

武汉农商行是國務院、中國銀保监會核准建立的天下首家副省级省城都會屯子贸易銀行，于2009年9月9日正式挂牌建立，法定代表報酬徐小建。该农商行大股东别离為武汉國有資產谋划有限公司、湖北香利資產辦理有限公司、武汉市電力开辟有限公司，持股比例均為18.52%。

如下為原文：

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